NOS PRODUITS

Le module de base correspond à la fondation sur laquelle tous les modules FPM sont intégrés. Le module de Base offre un menu intégrant tous les modules, une structure de la base de données commune à tous les modules, un générateur de rapports ainsi que des fonctions pour la maintenance des fichiers.Retour

Le module Espèces gère les mouvements en liquide de plusieurs valeurs provenant de toutes transactions (achats, ventes, placements, vente d'actions, recettes, dépenses, transactions de valeurs étrangères, virements, etc). Chaque transaction en espèces est saisie à l'écran et le solde de votre compte à cet instant ou à posteriori peut être visualisé immédiatement. Ainsi, vous pourrez garder l'oeil sur vos comptes avant d'avoir effectué vos transactions.

Une bonne gestion des espèces est centrale pour un système de gestion d'investissements. La gestion des espèces se doit d'être le coeur d'un système de gestion d'investissements et non une chose qui y a été ajoutée après coup.

Les liquidités d'un client peuvent être vues comme les conditions de validité d'un investissement. Par exemple, lorsqu'un client ne dispose plus d'assez de liquidités, le système peut lui interdire d'effectuer de nouveaux investissements.

La comptabililié des espèces peut être tenue dans n'importe quelle devise et peut être transmise à des courtiers, des banques, des comptes nominatifs, etc.

Les comptes en espèces peuvent être considérés comme des comptes à intérêts au porteur ou les intérêts acquis peuvent être visualisés à n'importe quel moment avec des soldes variables, des taux d'intérêt et des modèles de recette. Retour

Les valeurs à taux d'intérêt fixe de tous types, allant des obligations à long terme aux instruments de marché à court terme peuvent être gérées par le module Obligations. Le module est pleinement intégré au système et les utilisateurs gérent leurs portefeuilles de manière habituelle en utilisant plusieurs instruments.

Les caractéristiques des obligations commercialisées de manière commune et les instruments monétaires du marché sont conservés dans la base de données FPM et un certain nombre d'outils mathématiques de l'industrie sont proposés. Par exemple, les prix des obligations peuvent être calculés grâce à un click de l'utilisateur sur la courbe de rendements ou à partir de données (prix, rendements ou remise) obtenues par le biais d'un fournisseur de données. Les intérêts sont calculés à partir de modèles de l'industrie

Des outils mathématiques sont aussi disponibles pour calculer informatiquement les rendements et les durées.

Des options de reporting associées à certaines obligations incluent l'analyse des portefeuilles par l'utilisateur en fonction des rendements et des durées.Retour

Le Module Time Deposits gére differents types de compte sur livret tels que les placements fiduciaires, les comptes courants, les prêts / les emprunts. Les fonctions opérationelles incluent les placements / les maturités / les roll-over avec des modes d'entrée individuels ou de masse (batch).

FPM peut intégrer les comptes sur livret dans tous les rapports clients au coté des autres types d'investissements dans sa démarche habituelle. L'effet du compte sur livret sur la performance du portefeuille est gérée de manière routiniére par le module de mesure des performances. De la même manière,les transactions du compte sur livret sont automatiquement envoyées dans le module "general ledger".

Des rapports sont disponibles pour analyser les risques de contrepartie, de monnaie et de taux d'intérêt. Les projections du flux d'espéces et les rapports d'analyse de maturité permettent au trésorier de planifier des investissements alternatifs, des roll-overs etc.Retour

Tout ce qu'il faut faire pour juger la maturité d'un systéme d'actions est de regarder ses capacités dans le maniement des actions et en particulier les reconstructions. Les conséquences des reconstructions en aval du point de vue des règles de taxation peuvent accabler la plupart des systèmes. Après des années de développement et de tests, ce problème a été résolu par FPM.

Des fonctions automatisées sont disponibles dans le module actions pour manier les actions de sociétés publiques et le droit aux dividendes des titulaires. Toutes les actions sont traitées de manière séquentielle avec des événenements / étapes jusqu'à la date actuelle. Par exemple, l'écart entre la date de commercialisation et la date du relevé est automatiquement mise à jour avec la date de saisie de la transaction et les états des montants en instance sont visibles sur les relevés bancaires en ligne. De manière identique, les dividendes en instance peuvent être envoyés dans des comptes a la date ex-div et alors passés aux comptes bancaires en conséquence.Retour

Le module Options avancées convient à la gestion discrète des options des portefeuilles avec un reporting client, la possibilité de visualiser les marchés et de comptabiliser les frais. Le module peut gérer tous types d'options derivées incluant la finance, la monnaie, les commodités, les stocks et les index.

Les attributs du contrat tels que la taille, la fréquence, la date d'expiration, les exigences de marge sont définis par l'utilisateur. Des évaluations de marché à marché peuvent être obtenues en ligne.

La valeur économique des positions peut être prise en compte dans l'analyse des engagements.

Les options peuvent être affectées d'un prix grace au modéle Black Scholes integré.Retour

FPM a pleinement integre le Module Echange Etranger. Le module FX offre des fonctions de saisie d'echanges pour les contrats d'echange etranger qui peuvent etre livres tels que les spots (pour l'etat des echanges d'actions dans une monnaie etrangere) et les monnaie a terme aussi bien pour les operations de couverture a terme.

les positions ouvertes peuvent etre evaluees avec des taux a terme derives des differences du taux d'interet a terme. Les evaluations de la monnaie a terme peuvent etre consolidees avec le contrat des echanges commerciaux (futures / options), monnaie du marche et positions des actions pour permettre l'evaluation de la monnaie totale et du risque de contrepartie. P&L peuvent etre informatises selon la moyenne du poids ou les bases d'une FIFO.Retour

Le moduleGeneral Ledger offre des fonctionnalites de comptabilite multi-devises / multi-instrument. GL peut etre utilise comme un module de comptabilite en lui meme ou en relation avec un package general ledger externe. Si l'option latter est adoptee GL peut exporter les mouvements des soldes aux comptes correspondants dans le GL externe avec la frequence attribuee par l'utilisateur.

Le module GL est pleinement integre aux autres modules tels que les modules Actions, Obligations, Comptes sur livret et Echange Etranger. Cela etant, le module GL prend ses informations des bases de donnees de transactions conservees par les autres modules et ne necessite pas plus d'informations. Ainsi, une fois les transactions postees au travers de l'ecran de saisie habituel pour les echanges, les especes, les actions de societes publiques, etc, le general ledger est mis a jour.

Le graphes des comptes est configuré par l'utilisateur. Des relevés multi-devises et des bilans sont produits à partir de la base de données grâce à une combinaison de journaux définis par l'utilisateur et de journaux système.Retour

Ce module permet d'envoyer des données au financier Oracle en accord avec les paramètres définis sur le système qui lie les comptes des graphes FPM aux comptes des graphes Oracle. Les téléchargements peuvent être effectués selon la fréquence définie par l'utilisateur. Des contrôles de sécurité sont implémentés afin d'éviter le passage de données corrompues.Retour

Ce module est concu pour les gestionnaires de fonds utilisant un archivage sur livre en parallele avec les depositaires externes. Tandis que le module GL realise une comptabilite formelle en accord avec les principes de double entree et offre les soldes et les mouvements dans les comptes nominaux, le module de comptabilite des titres offre les soldes et les mouvements dans les holdings actuels. Le module peut fonctionner en accord avec les regles de taxation specifiques (Royaume-Uni, Etats-Unis et Norvege).Retour

Ce module propose un calcul des taxes en respect avec de l'impôt sur le revenu au Royaume-Uni (avec tous les détails). Une attention particulière est donnée aux effets des reconstructions de capital et des associations de clients qui utilisent le système de mise en commun. Une gamme de modèles de rapports est disponible et peut être personnalisée par l'utilisateur au travers du générateur de rapports.Retour

Le module de taxation en Norvége propose des rapports en accord en accord avec les régles du système de taxation norvégien concernant les méthodes RISK et les principes de FIFO. Une gamme de modèles de rapports est disponible et peut être personnalisée par l'utilisateur au travers du générateur de rapports.Retour

Le module de taxation aux USA propose un rapport en accord avec les règles de taxation en vigueur aux Etats-Unis concernant le traitement des gains de capitaux à court terme et à long terme et les principes de l'application des FIFO.Retour

Le module Client Prive comprend un grand nombre de fonctions qui permettent une gestion inter-active et une administration de grands ou de petits portefeuilles client. Une fonction d'echange programmee observe la conformite aux objectifs d'investissement du client (risque et parametres d'exclusion, unite d'investissement) et bloque les echanges sur les comptes a decouvert. Ce module permet aussi de parametrer un objectif individuel d'actifs par client et montre l'ecart entre la situation actuelle et la cible. Les frais du client et les commissions peuvent etre informatisees a partir de tables tarif liees a l'evaluation, a la performance ou a l'activite commerciale. Une correspondance avec le client et des lettres de conseil peuvent etre generees automatiquement.Retour

Le module d'attribution de performance est base sur un schema de classification defini par l'utilsateur qui lui permet de definir des segments de portefeuilles et des composes qui pourront varier au cours du temps.Les utilisateurs peuvent aussi definir des benchmarks composes bases sur un panel d'indices standard avec des poids definis par l'utilisateur qui pourront egalement varier au cours du temps. PAB peut fournir une attribution de performance dans l'absolu ou dans le relatif par rapport aux benchmarks associes pour les composes de portefeuilles, les segments et les niveaux de securite. Les effets des mouvements d'especes/des frais/des dividendes/des transactions sont mesures en temps reel automatiquement en accord avec AIMR-GIPS standards pour permettre une mesure de performance pour n'importe quelle periode de temps en brut ou en net et pour tous types de mouvements.

Le module d'attribution de performance fournit des fonctions pour:

La mesure de Performance en accord avec AIMR-GIPS

La mesure de Performance pour les portefeuilles individuels

La mesure de Performance pour les portefeuilles composites et dynamiques (recherche de changements pour les structures composes a travers le temps avec les entrees et les sorties).

L'attribution de Performance au travers de segments de portefeuilles definis par l'utilisateur (exemple pays / secteur de marche secteur, classe d'asset / type d'asset , devise/classe d'asset class, etc)

Des benchmarks composes definis par l'utilisateur avec une variation de composition au cours du temps( panel d'indices de mesure standard).

Une gestion de l'historique de la base de donnees pour les indices standard, taux de change, prix.

La performance relative performance des portefeuilles, des composes, des segments par rapports a des benchmarks.

L'attribution des niveaux de securite.

La contribution de l'attribution du niveau de securite a la performance du portefeuille.

Les evaluations quotidiennes (liees a la recuperation des prix)

Retour pour n'importe quel periode incluant les evaluations dans le mois (exemple quotidien) / evaluation de fin de mois

Retour sur les mois precedents (exemple 3 mois / 6 mois, etc)

Total ou capital

Calculer le Net/brut des frais / taxes / (types de flux d'especes definis par l'utilisateur)

Le calcul des interets pour les portefeuilles a taux d'interet fixe.

Generer des rapports (rapports definis par l'utilisateur)

Generer des graphes (graphes definis par l'utilisateur)

Des fichiers d'audit pour la recherche de transactions, d'indices, de prix, de composes.

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Le module Compliance peut etre utilise pour chercher des strategies d'investissement definies par l'utilisateur / des politiques de conformite (modeles) pour chaque client. Les modeles peuvent etre definis comme des pourcentages cibles par type d'actif, pays, region, etc, ou par une corbeille de titres definie individuellement. La fonction rebalancing peut etre utilisee pour creer des commandes acheter/vendre en comparant les portefeuilles des clients actuels aux modeles respectifs.

Le systeme peut etre utilise en ligne (de maniere inter-active) avec le module de Gestion des Commandes pour avertir des breches dans les entrees commerciales. Le systeme peut aussi etre utilise comme un systeme de limitation de breches / Reporting de conformite avec un audit complet (les limites du client a partir d'une date) et des possibilites de reporting dans le passe (conformite avec les dates definies par l'utilisateur). Retour

Le module FPM Gestion des Commandes satisfait les exigences des operations du front office du client prive / des fonds / de la gestion de biens.

Le modele envisage qu'un groupe de fournisseurs travaillant dans le front office patage une base de donnees commune avec le back office sur l'intranet de la societe. Les fournisseurs place des commandes aux brokers par telephone, enregistrant le detail des commandes sur leurs pads de commerce. En enregsitrant de tels details, une fonction raccourci/recherche serait requise pour voir et entrer les references du client, des titres et du courtier.

Les fournisseurs auront aussi besoin d'un acces en ligne aux especes du client, aux positions d'investissement, aux exigences d'investissement et d'autres informations concernant le client (exigences d'investissement).

Les pads de commerce doivent etre accessibles par tous les fournisseurs de maniere egale et les statuts de toutes les commandes peuvent etre visualises sur toutes les stations de travail dans la salle de commerce. Un generateur de rapport adaptable est propose aux utilisateurs pour concevoir une gamme de rapports pour satisfaire les exigences individuelles pour l'audit ou des requetes de statuts en ligne.

Les echanges attribues sont envoyes au back office electroniquement pour le traitement informatique des details du contrat (charges, commissions, etc), pour l'impression des notes relatives au contrat et pour commencer le processus de paiement.Retour

FPM propose un module integre pour la recherche et l'execution de paiements especes et stock sur tous types d'instruments. Les echanges peuvent etre saisis initialement sur bases confirmees ou non. Les echanges non payes peuvent etre assignes de statuts definis par l'utilisateur et recherches en accord avec ces conditions. Les paiements qui ont ete acheves peuvent etre effaces automatiquement. Des rapports peuvent etre obtenues paiements en retard pour mettre en evidence la contrepartie - les limites de temps. Des fonctions sont aussi proposees pour rechercher les mouvements des certificats d'action et des positions.Retour

Le Module Confirmations contient des formulaires standard pour différents types d'accors (par exemple Contrat Client, Confirmation du courtier, etc) et fusionne les détails saisis (par exemple les commissions, les taxes, etc récupérés à partir de tables/relations définis par l'utilisateur) avec le formulaire choisi.Retour

Ce module permet à l'administrateur du système de contrôler les droits d'accès des utilisateurs au système FPM par des fonctions ( eg peut / ne peut pas effectuer des transactions) ou par clients (eg peut / ne peut pas accéder à un client donné). Un audit complet des accès des utilisateurs au système est conservé et peut être édité avec lesheures et les dates.Retour

Le nouveau module d'interface Outlook ouvre la voie à un énorme gain de productivité car FPM peut maintenant communiquer en direct avec vos documents Excel que vous aurez créé chez vous. Nous pensons qu'il y a deux secteurs où de tels gains peuvent être réalisés immédiatement. Ce sont : l'affichage des performances et des conformités. Beaucoup d'utilisateurs sont déjà très avancés dans ces secteurs et utilisent des documents Excel sophistiqués (ou adéquat). Ce dont souffrent ces applications sont les entrées automatisées. Les documents Excel que vous aurez créé chez vous pourront avoir avoir un nouveau rythme de vie en recevant des mises à jour automatisées du système possédant l'état des investissements. Voilà ce que vous propose le module d'interface Excel.Retour

Ne soyez pas induit en erreur par tout ce que l'on dit sur Internet. Ce n'est pas si compliqué que cela si vous choisissez les outils appropriés. Le module Inteface Outlook de FPM propose un excellent outil pour l'envoi par courrier électronique de rapports à vos clients. Le module peut émettre un message personnalisé et une piéce jointe telle qu'un rapport FPM au format PDF dans la boîte d'envoi automatiquement. Tout ce qu'il reste à faire pour le gérant du compte client/ l'équipe du back ofice est de cliquer sur le bouton Envoyer d'Outlook. Les fichiers joints peuvent être protégés par un système de cryptage commun avant l'envoi. Cela est une façon sûre et efficace pour émettre des informations sensibles aux clients sur Internet. Cela donne le contrôle à l'expéditeur et ne nécessite pas de nouveaux investissements.Retour

Ce module connecte FPM à n'importe quel système CRM standard (Gestion Relation Client). Par exemple, en utilisant ce module, les gérants de compte client / le département Marketing peut accéder en direct aux rapports générés par le back office (au format PDF) et peut surveiller les détails de distribution des rapports aux clients (par exemple, quels clients ont reçu quels rapports et à quelles dates).Retour

Programmateur de Rapports

Le programmateur de rapports est l'outil pour les traitements de masse de rapports clients. Un programme comprend une série de rapports qu'il doit créé. Les rapports du programme sont personnalisés afin de satisfaire les exigences du client (sélection de rapport, série d'éléments qui décrivent le document, fréquence et intervalle de reporting, etc).Retour

Récupération de données

Des interfaces sont disponibles pour un certain nombre de fournisseurs de données tels que Bloombreg, Extel, Reuters. La sélection du service est laissée à l'utilisateur mais l'objectif est de récupérer à l'attention de la base de données FPM des valeurs, des taux de change et des valeurs d'actions. La fréquence de mise à jour et de récupération dépendra du service choisi.Retour